Как заработать на акциях и ценных бумагах? - StudentHelp-NN.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Как заработать на акциях и ценных бумагах?

Как зарабатывать на ценных бумагах: пошаговая инструкция для новичков + сколько можно заработать

Здравствуйте! В этой статье обсудим, как заработать на рынке ценных бумаг.

  • Сколько можно заработать: от 5% годовых.
  • Минимальные требования: высокий уровень финансовой грамотности и вложения от 10 000 рублей.
  • Стоит ли заниматься: только если соответствуете требованиям.

Содержание

Общая информация о заработке на ценных бумагах

Ценные бумаги — доступное и признанное средство перераспределения денежных ресурсов. Когда компания нуждается в дополнительных средствах, она осуществляет эмиссию (выпуск в обращение ценных бумаг). После этого бумаги размещаются на первичном рынке. Обычно это крупные инвесторы и банки.

После первичного идет вторичное размещение — те, кто получил бумаги, переправляют их на биржу, получая за это часть прибыли. На этом этапе ценные бумаги становятся доступны обычным гражданам. Их можно купить, продать, обменять, оставить в залог в банке и т. д.

Зарабатывать на ценных бумагах можно двумя способами: спекуляцией и инвестированием. Либо вы постоянно совершаете операции купли-продажи бумаг, либо просто вкладываете свои деньги и живете на проценты от вложений и на доход от повышения стоимости бумаги.

В этой статье мы рассмотрим, какие бывают виды ценных бумаг, как на них зарабатывать и что для этого нужно обычному человеку.

Виды инвестиционных ценных бумаг

Чтобы лучше разбираться в заработке на ценных бумагах, надо понимать, с чем придется работать. Есть два основных вида инвестиционных ценных бумаг.

Акция — долевая ценная бумага, закрепляющая за владельцем право на получение прибыли в виде дивидендов и на часть имущества в случае ликвидации акционерного общества. Зачастую покупается по стоимости выше номинала.

Облигация — долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (выпустившей её компании) право на получение номинальной стоимости в денежном или имущественном эквиваленте. Покупается ниже номинала.

Если говорить совсем кратко и просто:

Акция — вложение в уставный капитал компании, получение прав на часть дохода и на имущество при закрытии компании. Облигация — кредитование компании на определенный срок, по истечении которого можно забрать средства с процентами.

Главное отличие этих бумаг для инвестора — в рисках и доходности. Облигации — менее рискованные и менее доходные ценные бумаги. Практически всегда крупные компании и государства выплачивают по ним прибыль. Облигации используют для привлечения средств на долгий срок.

Акции — рискованный, волатильный и доходный вид ценных бумаг. Цена на эту бумагу зависит не только от выплат компании, но и от финансового положения последней, а также заявлений из СМИ, внешней политики страны и т. д. Существует очень много подводных камней, которые влияют на стоимость бумаг, поэтому они являются такими рискованными и доходными.

Есть еще производные рынка ценных бумаг — фьючерсы и опционы.

Фьючерс — контракт, при котором продавец и покупатель обязуются купить, продать актив в срок по указанной цене (т. е. торговый контракт на будущую поставку или на компенсацию стоимости, если он беспоставочный).

Опцион — право, но не обязательство, купить конкретный актив в определенный срок по заранее оговоренной цене (почти фьючерс, но без обязательства).

Хотелось бы сказать несколько слов про сертификаты. Сберегательные и депозитные сертификаты — инвестиционные ценные бумаги от крупных банков. Ставки по ним не превышают действующие предложения по вкладам, так что особых отличий от стандартных банковских продуктов в них нет.

Есть еще векселя и чеки, но они используются только для кредитования либо для взаиморасчетов.

На чем новичку проще всего заработать

Когда я проходил практику в банке, нам рассказывали о рынке ценных бумаг. Один из сотрудников пытался научиться зарабатывать и объяснил несколько вещей для новичков.

  • проще всего получить доход на фьючерсах;
  • надежнее инвестировать в облигации или акции компаний из ТОП-10;
  • получать прибыль на торговле можно будет только через 1 — 2 года;
  • никакое обучение не заменит личный опыт и собственные наработки.

Если вы интересуетесь доходом на рынке ценных бумаг, то проще всего заработать на фьючерсах. Там больше возможностей для новичка. Минимальный срок, за который вы сумеете выходить в ноль — полгода.

Если рассматривать инвестирование, то консервативное вложение средств не предполагает потерь или существенной прибыли. Все, что вы заработаете, уйдет вместе с инфляцией или в небольшой плюс. Поэтому такой способ вложения денег просто спасает от обесценивания валюты, которая в последние годы все больше слабеет.

Новичку лучше всего инвестировать в государственные облигации и самые известные компании. Но сейчас этого лучше не делать, особенно на российском рынке. В связи с санкциями и активной американской политикой по ослаблению экономики России, даже топовые компании сдали свои позиции.

Пошаговая инструкция по заработку

Заработок на ценных бумагах — довольно серьезный аналитический труд. Поэтому неподготовленным лучше не входить в этот бизнес. Прежде, чем приступать к первым шагам, изучите материалы. Я рекомендую книгу Бенджамина Грэхема «Разумный Инвестор». Она даст базу, с которой вы сможете вкладывать свои деньги с умом.

Если есть возможность, читайте последние издания. Каждое из них содержит практические советы с учетом текущей ситуации на рынке.

Теперь к самой инструкции.

Шаг 1. Определитесь со стратегией.

Говоря об инвестициях, можно выделить три стратегии вложения денежных средств: агрессивная, консервативная и смешанная. Они отличаются степенью рисков и прибыльностью. Агрессивная — высокие риски и прибыль, смешанная — средние риски и прибыль, консервативная — минимум рисков и прибыли.

Подбирайте стратегию исходя из ваших задач и финансов. Если у вас на руках 10 000 рублей и увеличения суммы не предвидится, то смысла быть консервативным нет. А вот если у вас 20 000 000, тогда есть смысл задуматься.

Лучшие инвесторы советуют соблюдать баланс: 75 — 85% консервативных ценных бумаг к 15 — 25% рискованных. Консервативные снизят потери, если вы не угадаете с рискованными, и дадут небольшую прибыль. А если вы не ошибетесь с рискованными — они дадут прибыль, сопоставимую с консервативными.

Шаг 2. Выберите брокера.

Выбор брокера зависит от ваших собственных средств. Если у вас немного денег, и вы хотите просто купить определенные ценные бумаги, то выбирайте из известных банков. Ваши варианты — Сбербанк, Тинькофф, Альфа и т. д. Если вы обладаете крупными суммами, то лучше обратиться в специальную компанию.

Главное отличие профессиональных брокеров от банков в том, что первые могут проконсультировать инвестора (во что ему нужно вкладывать), а банки такую возможность не предоставляют. Яркий пример некомпетентности банковских сотрудников в вопросах инвестиций — заявления сотрудников Сбербанка в 2014 году о том, что рубль не будет падать.

Если вы не хотите заниматься ценными бумагами самостоятельно, можете воспользоваться услугами ПИФов. Это фонды, которые аккумулирует собственные средства и деньги вкладчиков, чтобы получать совместную прибыль. От вас ничего не нужно: только купить пай, и смотреть за повышением его цены.

Если вы выбрали вариант с доверительным управлением, можете пропустить шаги 3 и 4.

Шаг 3. Протестируйте торговое оборудование.

Тестирование торгового оборудования — базовый шаг для любого игрока на бирже. Вы должны понять, как работает ПО компании, как быстро могут удовлетворяться ваши заявки, как поступают данные и, вообще, на какие кнопки нажимать. Ничего сложного в этом нет, особенно если учитывать, что у любого брокера есть отдел технической поддержки.

Шаг 4. Покупка ценных бумаг.

После того, как вы протестировали оборудование, можете приступать к покупке ценных бумаг. Помните, что вам стоит придерживаться стратегии, которую вы придумали в первом пункте.

Шаг 5. Реагирование на сигналы рынка.

Просто вложить деньги недостаточно. Важно внимательно следить за компаниями, в которые вы вкладываете средства. Это позволит вовремя изменить стратегию, перераспределить вложения и не потерять накопления.

Не нужно каждый день смотреть отчеты компании. Достаточно раз в неделю следить за отраслью и предприятием, анализировать новости и делать небольшие прогнозы на то, как поведут себя бумаги компании в этой ситуации.

Сколько можно заработать

Заработок на бирже редко измеряется в конкретных цифрах. Но я попробую представить примерный доход, который может вас ждать и при каких условиях.

В случае с игрой на бирже:

Если вы играете как 50% игроков или даже хуже, то неизбежно терпите убытки, даже если играете в «0». Комиссия брокера играет не на вас.

Если вы играете как 45% игроков на бирже, то выходите в ноль. Комиссия брокера компенсируется.

Вы играете лучше 55% игроков — начинаете выходить в плюс. Все зависит от того, насколько вы успешны. Топовые трейдеры зарабатывают и теряют каждый день тысячи долларов. Сложно спрогнозировать их доход, но то, что он есть — неоспоримо.

Здесь все проще. Если вы вкладываетесь в облигации, можете рассчитывать на доход в 5 — 10% годовых (если это российские ценные бумаги), если западные, то — 3 — 4%.

Если вкладываетесь в акции, то можно рассчитывать на доход в размере 5 — 10% по дивидендам и на повышение стоимости. Если компания обошлась «без шума» в течение года и просто стабильно выходила в плюс, вы получите около 4% от первоначальных позиций. Если вы вложили в компанию, которая знатно нашумела, можно получить прибыль до 20% годовых.

Но рынок ценных бумаг редко привязан к конкретным цифрам. Нельзя сказать, что через год вы будете зарабатывать 100 рублей в минуту. Все нестабильно, и этим привлекательно.

Заключение

Инвестирование — малоизученная в нашей стране отрасль. Она позволяет вкладывать деньги и получать с этого проценты, практически ничего не делая. Вы просто помогаете компаниям развиваться и за это вполне законно получаете прибыль. Если интересуетесь этой темой, начните с заработка на фьючерсах.

Рекомендуем наш раздел об инвестировании, где собраны все статьи о том, как и куда лучше всего вкладывать деньги.

Как зарабатывать на акциях (перепродажа, облигации, дивиденды)?

В интернете все чаще встречается вопрос о том, как зарабатывать на акциях. Опытные трейдеры зарабатывают в месяц большие суммы, а некоторые умудряются за пять лет сколотить целое состояние. В статье разберем подробные способы заработка, а также поговорим о том, как сделать такой доход наиболее выгодным. На сегодня такой способ вложения средств сможет обеспечить вас пассивным доходом на постоянной основе, поэтому упускать из вида его не стоит. Поговорим обо всем наиболее подробно.

Как зарабатывать на акциях и ценных бумагах физическому лицу?

В современном мире процесс покупки и продажи акций стал намного проще, чем еще 10 лет назад. Теперь заниматься такой деятельностью можно, не выходя из дома, благодаря чему количество желающих значительно выросло. Для начинающих кажется, что вкладывать деньги можно в абсолютно любую компанию, но все меняется, когда они начинают нервничать на падении акций.

Читайте также:  Какие витамины выбрать?

Физическое лицо может без особых проблем приобретать акции как российских, так и зарубежных компаний с помощью онлайн-приложений (брокеров). Выбрать его довольно просто, главное внимательно изучить все правила сотрудничества, чтобы не попасть на большие комиссии и штрафные санкции, в случае нарушения договора.

На сегодня «для чайников» в этой сфере доступно платное и бесплатное обучение, которое способно привести к одним и тем же результатам. Здесь важно научиться понимать, в каком случае компания сможет принести доход, а в каких не стоит даже рассматривать фирмы в качестве вложений собственных средств.

С чего начать?

Если вы решили начать работать в данной сфере, то рекомендуем пройти обучение. Желательно найти достойные платные курсы, которые помогут в кратчайшие сроки разобраться со всеми базовыми принципами инвестирования и начать зарабатывать.

После успешного обучения следует определиться с брокером, у которого вы будете торговать.

Обратите внимание! Онлайн покупка акций у разных брокеров облагается разным процентом, поэтому выбирайте наиболее оптимальное решение, исходя из личного депозита. Если вам что-то непонятно на первом этапе, то вы можете позвонить в техническую поддержку, которая расскажет обо всех комиссиях и прочих нюансах, связанных с полноценной работой у конкретного брокера.

Помимо онлайн торговли, можно приобретать акции через банки. Например, Сбербанк активно поддерживает молодых трейдеров и предлагает довольно лояльные условия, с возможностью возврата 2-НДФЛ по итогам года (в случае положительного дохода по окончанию расчетного периода).

Начать без вложений зарабатывать таким способом невозможно. Все предлагаемые бонусы на стартовый депозит – это скрытая афера, которая подразумевает заработок на вас. Чаще всего необходимо обыграть бонус в 10-20 кратном размере для того, чтобы он стал доступен к выводу.

«Рынок акций всегда полон сюрпризов, поэтому без риска торговля невозможно. Следует грамотно подобрать стратегию, чтобы заработок на покупке и продаже акций был максимально прибыльным. Без стратегии можно остаться без депозита в кратчайшие сроки

Как покупать акции на бирже?

Покупка акций на бирже довольно проста и не занимает много времени. Если вы приобретаете актив через приложение, то необходимо выполнить следующие шаги:

  • Зайти в приложение;
  • Выбрать необходимую компанию;
  • Указать какое количество акций вы собираетесь приобрести;
  • Убедиться в правильности и размере комиссии;
  • Подтвердить операцию.

Все довольно просто, поэтому даже новичку под силу справиться с этим. Сумма спекуляции должна в 4-6 раз превышать размер комиссии, иначе, чтобы получить хотя бы 1-2% прибыли, рост акции должен быть на 50-70%, что не всегда возможно.

Если торгуете через Сбербанк (или любую другую финансово-кредитную организацию), то алгоритм остается тот же самый, кроме подтверждения операции. Подтверждать все действия придется через телефон, разговаривая с менеджером. Через него можно как купить, так и продать ценные бумаги, а также узнать всю необходимую информацию. Таким методом лучше торговать в рублях, чтобы не возникало дополнительных комиссий по операциям.

Заработок на акциях является рисковым мероприятием, поэтому вы несете полную ответственность за свои действия.

ТОП-3 способа заработка на инвестициях в ценные бумаги

Существует три самых популярных способа, которые позволят наиболее правильно распорядиться средствами и извлечь из этого доход. Основными из них являются:

  • Покупка акций с целью перепродажи;
  • Дивиденды;
  • Облигации.

Некоторые из этих видов позволяют получать деньги, начав бизнес с минимальными вложениями, и ежедневно развивая собственный депозит. Получать большие деньги – это реально, и ниже разберем каждый способ наиболее подробно.

Покупка с целью перепродажи

Перепродажа акций – один из вариантов успешных инвестиций на фондовом рынке. Такой формат дохода предполагает покупку актива, когда акции падают бесконечно вниз, и его продаже при наибольшем росте. Говорить о доходе в день таким способом бесполезно, ведь средний диапазон разворота тренда составляет от 1 месяца до нескольких лет. Важно понимать, что некоторые компании не выплывают из череды не удач, и объявляют себя банкротом.

Здесь необходимо грамотно анализировать ситуацию, и уметь заходить в наименьшей точке. Например, если рубль упадет, то акции американских компаний значительно подорожают, что приведет к резкому обвалу цен на российском рынке. Человек, занимающийся перепродажей, должен иметь строгий контроль над ситуацией, иначе риск остаться без денег слишком велик.

Дивиденды

Дивиденды – это отчисления по каждой акции за прибыль компании в определенный период. Такой формат заработка считается низкодоходным, ведь средние годовые дивиденды достигают всего 5-10% процентов от стоимости каждой акции.

На сегодня самой перспективной компанией по доходности от дивидендов является McDonald’s, ведь они каждый год, на протяжение 20 лет, увеличивают сумму вознаграждения.

Преимуществом служит то, что такой формат может стать дополнительным доходом. Перед выплатой дивидендов компания предоставляет годовую отчетность, а также говорит о росте или падении продаж, исходя из которых назначает размер выплат.

Покупая акции на 30 тысяч рублей в год, можно дополнительно зарабатывать 1500 — 3000 рублей только на дивидендах по акциям. Чем выше сумма, тем больше выплата.

Облигации

Высокодоходный формат заработка, связанный с наибольшим риском. Таким способом вы можете получать до 100% годовых от вложенных средств, если компания успешно развивается. Но, риск остаться без денег крайне велик, ведь 30% таких компаний объявляют себя банкротом. Следует детально изучать информацию, самостоятельно отслеживать дела компании, чтобы находиться в постоянном плюсе.

Преимущества и недостатки заработка на акциях и облигациях

Вопрос о том, как зарабатывать на акциях, часто сопровождается желанием узнать обо всех нюансах такой деятельности.

Преимуществом такого способа является:

  • Постепенное наращивание депозита;
  • Работа из любой точки мира;
  • Высокая доходность (при правильном распределении средств);
  • Возможность покупки и продажи в любой момент, когда работают биржи.

К недостаткам стоит отнести:

  • Высокие комиссии за торговлю у брокера;
  • Риск потерять все средства;
  • Постоянный контроль ситуации;
  • Соблюдение всех условий сотрудничества с брокером.

Каждый определяет самостоятельно необходимость такой работы, но для тех, кто однажды решился, открывается совершенно другой уровень жизни.

На каких акциях российских компаний можно заработать деньги?

Работая через брокера, можно приобретать акции не только российских, но и зарубежных компаний. Преимущество покупки российских акций заключается в том, что риск быть обманутым значительно сокращается, а их стоимость значительно ниже зарубежных коллег. Мы подготовили для вас таблицу, в которой подробно расписали о возможных доходах на популярных российских компаниях. Она выглядит следующим образом:

Наименование компании

Как заработать на акциях и ценных бумагах?

Действительно, сразу после перестройки некоторые граждане приобрели ценные бумаги: акции, облигации, приватизационные чеки банков, заводов, новых корпораций и т.д. Как правило, у тогда ещё совсем советских людей не было мыслей, как заработать на акциях – говорили купить, значит, покупали. Да собственно до сих пор у многих эти акции лежат в ящиках комода, а их владельцы часто даже не подозревают, что эти бумаги что-то стоят. Конечно, это совершенно неправильная и даже пагубная модель поведения.

Акции – это интересный, эффективный и доступный практически для всех инструмент фондового рынка. Причём частным инвесторам они интересны вдвойне: с одной стороны, с помощью брокера можно оперировать акциями и получать доход от купли-продажи, с другой – на акции начисляются дивиденды, которые иногда могут оказаться выгоднее банковского депозита.

  • получить дивиденды – регулярные выплаты держателям акций (распределение чистой прибыли компании по акционерам);
  • заработать на повышении: купить акции компаний дёшево, а через какое-то время продать дорого;
  • заработать на понижении: взять акции в долг у брокера, продать по высокой цене; когда цена упадёт, выкупить обратно, вернуть брокеру, остаться в прибыли

Максимум, на что вы можете рассчитывать, – это дивиденды и продажа актива во время роста. К тому же, круг эмитентов для вас окажется ограниченным – хотя бы потому, что не все мировые эмитенты доступны для покупки акций в России без брокера. Значит, нужно найти брокера – квалифицированного посредника, который от вашего имени и за ваш счёт будет покупать и продавать акции, помогать вам ориентироваться в аналитике, уплачивать необходимые налоги и т.д.

Именно благодаря брокеру вы получите доступ к площадкам во всех точках мира: например, Московской бирже, биржам США, Китая, Европы и т.д. Опять же, брокер даст вам доступ к экспертной аналитике и главное – к специализированному программному обеспечению. За свою работу брокер возьмёт комиссионные – как правило, поначалу это совсем неощутимые для частного инвестора суммы. Сем выше сумма дохода, тем больше комиссия (но не её процент!).

Определить прибыльную акцию не так сложно. В открытом доступе есть котировки акций различных компаний, причём большинство из них доступны в ретроспективе: вы можете посмотреть на колебания курса за период в месяц, год, а иногда даже в три года или за весь период существования акций эмитента. Это полезная информация, она даст первичное представление о тех активах, которые вы собираетесь приобрести.

Однако очень неудобно ходить по различным сайтам, определять, насколько актуальна информация, потом переходить на страницы эмитентов и искать их новости. Весь этот процесс отнимает огромное количество времени!

  • смотрите в режиме реального времени котировки всех нужных ценных бумаг;
  • просматриваете ретроспективные данные;
  • следите за состоянием своего портфеля, доходностью, сделками и т.д.;
  • читаете новости эмитентов;
  • листаете новости экономики и политики;
  • получаете самую свежую и точную аналитику;
  • знакомитесь с инвестидеями от опытных экспертов и аналитиков;
  • обучаетесь работе на фондовом рынке;
  • разбираете ошибки и получаете советы.

Приложение, вопреки ожиданиям, очень удобное, юзабилити и наглядность гораздо выше, чем можно предположить – и это при массе цифр, графиков, пояснений и т.д.

А имея все инструменты и подробную аналитику, выбрать прибыльную акцию не проблема. Главное, не стоит забывать, что не всё, что на пике, доходно и не всё, что на спаде – убыточно. Впрочем, частные инвесторы довольно быстро осваивают законы фондового рынка и учатся действовать самостоятельно. Главное, не спешить и анализировать.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Читайте также:  Протеиновый коктейль для роста мышц

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Как заработать деньги на акциях

Все слышали о том, что можно заработать на акциях, но немногие знают о том, как это сделать. Что представляют собой акции, как их купить и продать, какие существуют стратегии торговли и риски? Всё это нужно понимать, чтобы не потерять вложенные средства и начать зарабатывать.

Как зарабатывают на акциях

Акция – это ценная бумага, которая дает владельцу право на получение части прибыли той или иной компании, а также на участие в управлении ею.

Любой компании для развития нужны деньги, поэтому она вынуждена обращаться за помощью к инвесторам, чтобы получить необходимую сумму. Взамен инвесторы приобретают часть компании в собственность и некоторый процент от ее прибыли, называемый дивидендами. Кроме того, владелец акций в любое время может продать их по более высокой цене и получить прибыль.

Механизм заработка на акциях:

  1. Определение целей. Это нужно для того, чтобы правильно выбрать стратегию и тактику торговли. Ведь только определившись с целями, можно рассчитать конкретную сумму и сроки ее получения.
  2. Получение информации. Здесь всё зависит от начальных знаний и опыта. Для новичков требуется базовая информация о том, что такое акции и каковы принципы работы с ними. Кроме того, нужно получить информацию о брокере, конкретных компаниях-эмитентах, курсах той или иной акции и т. д.
  3. Определение рисков. Прежде чем вложить деньги в акции, следует определиться с суммой, которую инвестор готов вложить прямо сейчас и которую он готов потерять.
  4. Выбор брокера. В качестве брокеров могут выступать частные брокерские компании или банки. Такие учреждения обязательно должны иметь государственную лицензию, выданную Центробанком. Только в этом случае инвестирование можно назвать безопасным.
  5. Покупка акций. Только после того как собрана вся информация, рассчитаны риски и выбран брокер, можно приступать к покупке акций. При этом следует выбирать только акции тех компаний, в работе которых вы разбираетесь, и дифференцировать средства между акциями нескольких предприятий, чтобы уменьшить риск.
  6. Контроль ситуации. Неправильно было бы купить ценные бумаги и забыть о них на несколько лет. Такое вложение требует постоянного отслеживания изменения цен и ситуации в самой компании, наблюдения за положением дел компаний-конкурентов. Контроль поможет всегда оставаться в курсе событий и трезво оценивать ситуацию.

Сколько можно заработать на акциях

Ответ на этот вопрос зависит от того, какими средствами располагает инвестор, а также от стратегии работы. Кроме того, трейдинг (спекулятивная торговля) и инвестирование – это разные подходы, приносящие разные результаты.

Если вы решили заняться трейдингом, то официальная статистика неутешительна. Большинство трейдеров теряют деньги вместо того, чтобы зарабатывать. Хотя из каждого правила есть исключения.

Что касается инвесторов, при правильном подходе можно заработать, сведя риски к минимуму.

Например, если акции компании стабильно растут со скоростью примерно 11% в год, то через 7 лет инвестор может удвоить свои вложения.

Приведем в пример компанию Apple. Цена на ее акции с 2006 по 2017 год выросла в 15 раз. Именно во столько раз инвесторы, купившие акции в 2006 году, увеличили вложения, и это не считая дивидендов.

ВНИМАНИЕ! Несмотря на то что фондовый рынок в среднем показывает рост 10-11% в год, на нем иногда случаются спады. Бывают годы, когда цена на акции стоит на месте или падает, а это значит, что работа на фондовом рынке всегда несет в себе риски.

Всегда ли можно заработать на падении акций?

Прежде чем ответить на этот вопрос, нужно понять принцип заработка на падении акций. На фондовом рынке существует такое понятие, как “шорт” или игра на понижение. Суть заключается в том, что трейдер продает акции, которых не покупал. Как это возможно? Трейдер, рассчитывающий на снижение цен того или иного актива, берет их в долг у своего брокера и продает по текущей цене. Через какое-то время он выкупает их и отдает брокеру. Если за это время цена упала, то трейдер заработает, если поднялась – потеряет.

Торговать подобным образом могут только те, кто имеет достаточно средств на счете для погашения убытков. Брокерская компания контролирует это, и в случае если размер возможных убытков (при открытой сделке) превышает сумму депозита, сделка принудительно закрывается, а средства списываются со счета.

Однако заработать на падении акций можно не всегда, и это касается инвесторов. Любому купившему акции невыгодно их падение. Но опытные инвесторы покупают их именно в момент снижения цены, после чего значительно увеличивают капитал, когда цена поднимается.

Что касается трейдеров, то они также часто теряют на продаже. Одна из причин – несвоевременная фиксация убытков в надежде на то, что рынок будет стремительно падать.

Еще одна опасная ситуация для игроков на понижение – тот момент, когда большинство “шортящих” трейдеров одновременно закрывают сделки. Такая ситуация приводит к резкому взлету цены за короткое время.

Основные стратегии заработка на акциях

Для того чтобы заработать на акциях, участники рынка используют множество разных стратегий, каждая из которых имеет как преимущества, так и недостатки.

Заработок на дивидендах по акциям

Данная стратегия заработка рассчитана на долгосрочную перспективу и более надежна, чем все остальные. Ее суть в том, что инвестор покупает акции различных компаний. Он становится владельцем части компании и имеет право на дивиденды, которые обычно составляют от 5 до 15% в год. Кроме того, инвестор имеет право в любое время продать ценные бумаги по более высокой цене и получить прибыль за счет этой разницы.

ВНИМАНИЕ! Дивиденды по акциям нельзя использовать в качестве стабильного и предсказуемого дохода, так как руководство компании всегда может принять решение об отмене выплаты дивидендов и направить средства инвесторов на развитие предприятия.

Передача инвестиций в управление

Данная стратегия заработка на акциях мало чем отличается от банковского депозита. Разница лишь в том, что процент прибыли может сильно отличаться как в большую, так и в меньшую сторону. Суть стратегии – приобретенные ценные бумаги инвестор передает в управление инвестиционной компании, после чего она имеет право распоряжаться ими по своему усмотрению с тем, чтобы извлечь максимальную прибыль. Как правило, такая стратегия используется для среднесрочных вложений.

Трейдинг

Его цель – купить ценные бумаги по одной цене, а продать по другой, более высокой, при этом разница и будет составлять прибыль. Часто трейдер покупает акции в виртуальном порядке, не получая на руки ни сами ценные бумаги, ни сертификаты, подтверждающие их приобретение. При этом сделки совершаются буквально в течение нескольких секунд при кредитной поддержке брокера (кредитное плечо). Такой вариант торговли может принести как серьезную прибыль, так и большие убытки.

Покупка перед закрытием реестров акционеров

Как правило, в России реестры акционеров закрываются в мае. Зная это, некоторые инвесторы покупают акции ближе к этому времени. Цель – быстрое получение дивидендов. После этого, дождавшись роста цен на акции, их перепродают.

Продажа перед закрытием реестров

Данная стратегия используется следующим образом: клиент покупает акции в начале года, а перед закрытием их продает. Причина – рост цен перед закрытием реестров в связи с выплатой дивидендов.

Инвестирование на долгий срок с помощью голубых фишек

Голубыми фишками называют акции крупных и известных компаний, которые имеют стабильный доход и низкие дивиденды. Прибыльность от таких инвестиций невысока, но довольно стабильна.

Как научиться зарабатывать на акциях

Научиться зарабатывать на акциях способен практически каждый. Для этого существует несколько способов:

  1. Курсы, семинары и обучающее видео помогут начинающим освоить азы заработка на акциях. Причем эту информацию можно получить как платно, так и найти в открытом доступе.
  2. Книги. На тему инвестиций и торговли акциями выпущено немало книг и учебных пособий. Главный критерий хорошей книги – понятность изложения и практическая польза от материала. Чем больше конкретики, тем лучше.
  3. Самостоятельная практика. Лучший вариант отработать ту или иную стратегию – использование демо-счета. Это поможет набраться опыта без риска потерять вложенные средства.
  4. Обучение у брокера. В настоящее время почти все брокерские компании предлагают пакеты услуг по обучению торговле и инвестированию. Однако следует помнить, что цель брокера не столько дать знания, сколько привлечь клиентов, поэтому на таких курсах мало говорят о реальных рисках и могут искаженно подавать информацию.

ВАЖНО! Перед тем как начать торговать акциями, желательно посетить не один, а несколько семинаров, чтобы получить максимально разностороннюю и объективную информацию.

Альтернативы заработку на акциях

Самые распространенные альтернативы заработку на акциях:

  1. ETF – биржевые инвестиционные фонды, позволяющие приобретать иностранные ценные бумаги с минимальными затратами. Такие фонды дают возможность покупать акции десятков и сотен компаний одним портфелем и так же просто продавать их. ETF – довольно простой способ заработка на акциях для начинающих инвесторов и трейдеров
  2. Робо-эдвайзинг – торговля при помощи программы-робота, в которой заложен специальный алгоритм, собирающий и анализирующий информацию. Робо-эдвайзер формирует инвесторский портфель на основании полученных данных и помогает управлять им. При этом он анализирует компании, изучает прогнозы аналитиков, просчитывает риски и только после этого выдает готовый портфель.
  3. ПИФы (паевые инвестиционные фонды) – это организации, которые, по сути, собирают деньги с группы людей и вкладывают их в акции, облигации и другие ценные бумаги. Клиенты ПИФа (пайщики) получают доход в виде дивидендов в соответствии с процентной долей. В случае продажи ПИФом акций по более высокой цене пайщики получают прибыль в виде роста капитала и доход в случае продажи пая.
Читайте также:  Как написать введение для диплома: структура особые требования объем и образец

Акции – активный вид инвестиций, требующий постоянного контроля и анализа ситуации, а также серьезных знаний и вовлечения в процесс. Кроме того, требуется определенный стартовый капитал, потерю которого можно будет легко пережить.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Сколько можно заработать на акциях

Перед тем, как выбрать акции для вложения денег любого инвестора интересует вопрос, сколько можно заработать на акциях. Ведь от доходности напрямую зависит размер выделяемых инвестиций. Поэтому сегодня посчитаем сколько можно заработать на акциях в месяц и за год на примере популярных акций Газпрома, Сбербанка и Apple.

  • Сколько можно заработать на акциях в месяц
  • Сколько можно заработать на акциях Газпрома
  • Заработок на акциях Apple (эпл)
  • Сколько можно заработать на акциях Сбербанка
  • Люди, разбогатевшие на акциях

Сколько можно заработать на акциях в месяц

Размер месячной прибыли от инвестирования в акции сильно зависит от выбранного способа заработка:

  • На дивидендах
  • На росте стоимости
  • Трейдинг ценных бумаг

Доходность от заработка на дивидендах отличается по каждой компании. На российском рынке акции доход варьируется от 10% до 18% среди топовых успешных организаций. Для американского рынка акций из вершины индекса Доу Джонса хорошей считается доходность 2,9%-6%.

Но эти цифры не отражают месячную доходность, т.к. выплата дивидендов осуществляется по решению собрания акционеров компании 1 раз в квартал, полугодие или год.

Для расчета месячного заработка нужно вышеуказанную доходность разделить на период, за который выплачиваются дивиденды. Таким образом, средняя месячная доходность от инвестирования в акции составит:

  • Для российских акций – 1-2,5%
  • Для американских – 0,5-0,7%.

Может показаться, что доходность низкая. Однако данный вид инвестирования в акции выбирают консервативные инвесторы с целью диверсификации инвестиционного портфеля. Не стоит забывать, что кроме дивидендов, можно получить хороший доход от роста цен на приобретенные акции.

Большинство инвесторов стараются вкладывать деньги в недооцененные акции с перспективой заработка на росте стоимости акций. Данный вид заработка рассчитан на продолжительное время (минимум 6-12 месяцев). В этом случае заработать на акциях можно уже от 3%-6% в месяц. Для этого нужно потратить время на глубокий анализ компаний и подбор акций.

Своим списком российских и иностранных акций с высоким потенциалом роста в этом году я делился в статье “Перспективные акции 2019“.

Трейдинг акций выбирают, как правило, агрессивные инвесторы, желающие заработать быстро и много.

У начинающих трейдеров заработок на торговле акциями за месяц стартует от 10% при должном контроле уровня риска. Опытные игроки могут зарабатывать до 50-60% ежемесячно от торгуемого капитала.

Сколько зарабатывают на акциях за год

Путем простых математических расчетов можно определить, что за год на акциях можно заработать от 10% до 100% и выше:

  • На дивидендах – 10-18%,
  • На росте стоимости 36%-72%,
  • Трейдинг ценных бумаг – от 100%.

Указанные цифры не стоит рассматривать, как шаблон. Т.к. на заработок от операций с ценными бумагами влияет множество как внешних отраслевых факторов, так и внутренних управленческих. Я лишь озвучил средние цифры. Чтобы стабильно и много зарабатывать на акциях требуется время на обучение и практику поиска компаний и умения вовремя продать ценную бумагу на пике ее стоимости.

С лучшими техниками отбора акций можно ознакомиться в статье “10 проверенных стратегий инвестирования в акции с примерами“.

Сколько можно заработать на акциях Газпрома

За май 2019 года цена 1 акции Газпрома выросла со 165,71 руб. до рекордного максимума за последние 7-8 лет – 235,51 руб.

Таким образом, если бы на начало мая мы располагали 603 ценными бумагами Газпрома на 100000 руб. (100000 руб./165,71 руб.), то заработали бы 42012 руб. или 42% от вложенных средств. Расчеты приведены без учета доходности с дивидендов, которые компания решила увеличить почти вдвое.

Уверен, держатели акций Газпрома остались довольны заработком.

Для успешного заработка на акциях важно выбрать проверенного и надежного брокера с минимальными комиссиями. Я инвестирую в акции с помощью брокеров

Заработать на акциях Apple (Эпл)

Акции Apple показывали рост с января 2019г. Успевшие совершить покупку в начале года по цене 142,89$ за 1 акцию, могли продать их по 215$ за штуку.

Проводя аналогию с предыдущим примером, доход от роста стоимости составил почти 50% с начала года. Хороший результат.

Но бежать покупать их сейчас не стоит. С мая 2019 акции эпл падали в цене до 177$. В июне стоимость постепенно растет, но эксперты предполагают, что основная прибыль с акций получена и покупать их в надежде быстро заработать не стоит. Лучше подождать низкой стоимости.

Дивидендная доходность по акциям Apple прогнозируется в размере 0,7%-0,8% за квартал.

Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Сбербанк в 2019 году порадовал новостью об увеличении размеров выплат по дивидендам почти в 1,5 раза. В связи с этим, после объявления даты отсечки цены на акции Сбербанка подскочили.

Но и до этого по ценным бумагам банка наблюдался рост с начала года с 186,99 руб. до 248,28 руб. за штуку Т.е. прирост стоимости за 5 месяцев составил 32,78%. Иными словами, со 100000 руб., вложенных в акции Сбербанка на начало года можно было заработать 32728,86 руб. Специалисты прогнозируют снижение стоимости акций после выплаты дивидендов в июне. Тем не менее, акционеры Сбербанка останутся в хорошем плюсе.

Как не прогореть на акциях

  1. Распределять риски между ценными бумагами компаний из разных отраслей и рынков. Например, в инвестиционном портфеле акций в 2020 году прекрасно могут ужиться акции российских компаний нефтяного и энергетического секторов, МТС и Яндекс с ценными бумагами рынка США технологического, электромобильного и программных областей.
  2. Не покупайте все акции одним разом – оптимально приобрести за раз 30-50% от выделенных средств, а остальное при просадке или перед новостями, когда акции лихорадит. Исключение составляет момент, когда ценные бумаги по данным технического анализа находятся у сильного исторического минимума (дна). Тогда допустимо купить 70-80% от запланированного.
  3. Не вкладывайте в “перспективных” на ваш взгляд темных лошадок и новичков более 25-30% от выделенного бюджета.

Люди, разбогатевшие на акциях

Бенджамин Грэм

Бенджамин Грэм является отцом стоимостных инвесторов. Грэм происходил из довольно богатой семьи. Ситуация изменилась после неудачных инвестиции отца. Семья столкнулась с долгосрочными финансовыми проблемами.

После учебы 20-летний Грэм, начал работать на Уолл-стрит. В 1925 году он заработал первые 500 000 долларов, что в то время было большой суммой. В 1926 году он начал собственный бизнес с партнером Джеромом Ньюманом. Но время было выбрано неудачно и в 1929 году компания Грэма потеряла много денег. Грэм и Ньюман работали в течение пяти лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.

Уорен Баффет

Баффет купил первые акции в 11 лет и начал с нескольких долларов. Уорен стал миллионером в 32 года, в 49 лет он впервые появился в списке 400 самых богатых людей в мире журнала Forbes.

Сегодня Баффетт – бизнес-магнат, акционер компании Berkshire Hathaway стоимостью более десятков миллиардов долларов.

Мартин Цвейг

Большая разница между Баффетом и Грэмом и Мартином Цвейгом заключается в том, как они использовали свои деньги. Пока Баффет и Грэм реинвестировали свои деньги на рынке, Цвейг был доволен приобретением веселых и редких вещей. Например, он купил гитару Бадди Холли, мотоцикл Dirty Harry или майку Майкла Джордана из полученной прибыли. Также Мартин купил самую дорогую нью-йоркскую квартиру на последнем этаже с видом на Манхеттен за 70 миллионов долларов. Но в двух основных аспектах Цвейг, Баффет и Грэм похожи: их стремление прорвать фондовый рынок с ранних лет и их неустанные усилия по достижению этой цели.

Карьера Мартина как фондового инвестора началась в 13 лет с получения 6 акций General Motors от дяди в подарок. После окончания учебы в Мичиганском университете экономики Цвейг начал писать информационный бюллетень для журнала Barron, который за короткий промежуток времени приобрел много сторонников благодаря беспрецедентно точным инвестиционным советам.

В 1986 году основал инвестиционный фонд и опубликовал книгу «Как победить на Уолл-стрит».

Филипп-Артур Фишер

Фишер начал работать на Уолл-стрит в 1928 году в качестве аналитика в инвестиционной компании Anglo-London Bank в Сан-Франциско. Проработав там 3 года Филипп начал независимую карьеру в качестве инвестора на фондовом рынке, основав одноименную компанию Fisher. На момент смерти в 2004 году состояние инвестора оценивалось миллионами долларов.

Джоэл Гринблатт

Гринблатт начал свою карьеру на финансовых рынках в начале 1980-х г.г. в самом конце чрезвычайно сложного периода на американском фондовом рынке, отмеченного годами без новых пиков. В середине 1980-х годов Джоэл создал хедж-фонд Gotham Capital с 7 миллионами долларов и достиг невероятно высокой нормы прибыли – 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, обеспечив себе безбедное будущее и репутацию одного из лучших инвесторов того времени.

Это лишь немногие разбогатевшие на акциях инвесторы. Кто знает, может и ваше имя появится среди них. Так что дерзайте и зарабатывайте.

Чтобы зарабатывать на акциях с минимальными рисками рекомендую открыть индивидуальный инвестиционный счет. О том, что это такое читайте в статье “Как устроен ИИС“.

Ссылка на основную публикацию