Инвестиции в недвижимость – особенности, плюсы и минусы, как правильно инвестировать? - StudentHelp-NN.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Инвестиции в недвижимость – особенности, плюсы и минусы, как правильно инвестировать?

Инвестиции в недвижимость – особенности, плюсы и минусы, как правильно инвестировать?

Многих интересуют инвестиции в недвижимость, поскольку эта рискованная, хоть и прибыльная сфера. Есть несколько видов подобных вложений, отличающихся друг от друга и имеющих свои преимущества и недостатки. Важно знать правила и особенности таких вкладов.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость?

Есть два варианты получения прибыли от этого вида инвестирования. Самый популярный способ – сдача недвижимости в аренду, благодаря чему можно получать не только ежемесячный доход за аренду, но и увеличение пассивного капитала, поскольку ежегодно цены на недвижимость увеличиваются. Второй вариант инвестирования – перепродажа, и здесь прибыль можно получить от сделки купли/продажи. Если интересует, стоит ли инвестировать в недвижимость, тогда важно знать, что даже цены, сниженные в кризис, быстро восстанавливаются и даже превышают докризисный уровень.

Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы

В любом виде вложений есть свои риски, поэтому прежде чем делать инвестиции, важно ознакомиться с существующими преимуществами и недостатками. Начнем с хорошей информации, так, к плюсам инвестиций в недвижимость относят:

  1. Наблюдается постоянный рост цен на недвижимость, поэтому, купив квартиру на $25 тыс., через год ее можно будет продать более выгодно.
  2. Доход от вложений в строящиеся объекты является высоким, чем, например, проценты от банковского депозита.
  3. Имея недвижимость, можно взять в банке крупный кредит под ее залог.
  4. Приобретение объекта на вторичном рынке имеет минимум рисков, поскольку строение уже находится в эксплуатации.

Описывая плюсы и минусы инвестиций в коммерческую недвижимость, и другие объекты, нужно рассмотреть и существующие недостатки:

  1. Подобные вложения являются крупными, и позволить их себе могут немногие.
  2. Этот вариант вложений включает и дополнительные расходы, например, на услуги риелтора, юриста, ремонт, коммунальные платежи и так далее.
  3. Продолжительность окупаемости может быть большой.
  4. Если не предполагается продавать квартиру или лично пользоваться ею, то инвестирование ради сдачи жилья в аренду является неоправданной.

Вложение инвестиций в недвижимость

Существует несколько способов вложений в недвижимость, так, самые популярные варианты: покупка жилых и коммерческих строений, которые имеют свои преимущества и недостатки. Можно инвестировать в недвижимость на этапе строительства, благодаря чему можно получить хорошую прибыль. Кроме этого, отдельной группой являются вложения в зарубежные объекты.

Инвестиции в строительство жилой недвижимости

Это самый прибыльный, но при этом рискованный вид вложений, который можно разделить на две группы:

  1. Вклады в привычном понимании. В этом случае инвестиции в строительство недвижимости производятся в строительные работы, а после их окончания человек получает прибыль в зависимости от доли.
  2. Покупка объекта на раннем этапе строительства. Есть компании, продающие квартиры до того, как их построили. Благодаря этому они привлекают дополнительные деньги в строительство, чтобы закончить работы. В большинстве случаев стройка длится 1-2 года и после этого цена первоначальных вложений увеличиваются в 1,5-2 раза.

Инвестиции в недвижимость на период строительства являются рискованными, поэтому важно тщательно изучить юридические и экономические черты компании, а также ее опыт работы, надежность и отзывы. При составлении и подписании договоров рекомендуется пользоваться консультацией юриста. Благодаря помощи специалистов можно избежать проблем в будущем.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Самый сложный вариант вложений, который требует особого внимания. К этой группе недвижимости можно отнести: магазины, склады, рестораны, офисы и так далее. Для получения прибыли ее используют компании и предприниматели. Прежде чем инвестировать деньги в недвижимость этого типа, стоит учесть, что в последние годы наблюдается плохая динамика цен, поэтому существенно падает спрос. Это вызывает кризис и отсутствие развития малого и среднего бизнеса.

Инвестиции в коммерческую недвижимость имеют важную отличительную черту – высокий порог входа в бизнес. Еще одна проблема в этой сфере касается сложности в поиске клиентов. Стоит отметить и высокие риски, поскольку для успеха нужно выполнить много шагов: подобрать помещение, сделать подходящий ремонт, привлечь клиентов и заключить выгодный контракт. Если сравнивать прибыль от вложений в жилой и коммерческий объект, то во втором варианте она будет больше. Окупятся такие инвестиции за 8-10 лет.

Инвестиции в жилую недвижимость

Этот вид вложений основан на приобретении комнаты, квартиры, дома и других жилых помещений. Этот вариант привлекателен тем, что риски небольшие и вложения гарантировано окупятся. Инвестиции в рынок недвижимости отличаются в зависимости от региона. Зарабатывать в этом случае можно двумя способами: сдача объекта в аренду и продажа через время, когда стоимость увеличится. Что касается окупаемости, то она долгая, поскольку чтобы выйти на чистую прибыль, понадобится 8-10 лет.

Как правильно инвестировать в недвижимость?

Есть определенная схема, как правильно вкладывать деньги, чтобы минимизировать риски.

  1. Должна быть проведена оценка инвестиций в недвижимость, то есть важно определить свои финансовые возможности. Использовать стоит только «свободные» активы. Не стоит забывать о разных способах увеличения суммы, например, взятие кредита или привлечение соинвестора.
  2. После этого проведите изучение предложений на рынке недвижимости. Лучше не спешить, поскольку от правильного выбора зависит размер дивидендов. В выигрыше остаются вкладчики, которые разобрались в тонкостях этой сферы.
  3. На следующем этапе выберите объект недвижимости. Можно обратить внимание на элитное жилье, которое имеет хорошую ликвидность. При вложении на стадии строительства нужно учитывать, что по мере появления этажей стоимость объекта будет расти. Вторичный рынок не является слишком доходным, но жилплощадь можно купить с минимальными активами.
  4. Осуществляется покупка и перед тем, как проводить инвестиции в недвижимость, нужно обратиться к юристам, чтобы они помогли провести сделку и проверить качество договора. Предварительно стоит ознакомиться с налоговыми нюансами.
  5. После этого можно проводить перепродажу или сдачу объекта в аренду. Есть несколько способов, как увеличить свою прибыль при вложении в недвижимость: проведение перепланировки и качественного ремонта, пристройка дополнительного объекта, превращение жилого в нежилое помещение и наоборот.

Особенности инвестиций в недвижимость

Специалисты и опытные инвесторы дали ряд полезных советов, которые помогут понять особенности недвижимости, как объекта инвестиций:

  1. Анализируйте рынок недвижимости в своем регионе в течение нескольких лет, чтобы понять возможные скачки и падения.
  2. Оценку рынка следует проводить только в долларах.
  3. Инвестиции в недвижимость должны учитывать и состояние объекта вложений, поскольку стоит продумать примерную сумму для вложений в ремонт и что из этого можно будет получить.
  4. Определяясь с выбором, учтите близость нахождения важных объектов: школы, детского сада, магазинов, аптек и так далее.
  5. Лучше совершать покупку летом, а вот продавать – зимой.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале?

Многие считают, что для покупки недвижимости нужны огромные суммы, но на самом деле есть несколько способов, которыми могут воспользоваться люди с недостаточным количеством средств.

  1. Привлечение денег. Сюда относят ипотеку – кредит под залог недвижимости. Чтобы ее получить, нужно иметь стабильный источник дохода и хорошую кредитную историю. В большинстве случаев банк дает ипотеку под 11-17% годовых.
  2. Привлечение соинвесторов. Инвестиции в недвижимость в маленьком городе или в большом, могут основываться на поиске партнера, который будет готов внести часть денег для получения доходов от недвижимости.
  3. Вступление в клуб инвесторов. Есть специальные сообщества, где можно найти единомышленников, которые могут помочь друг другу финансово. Благодаря этому можно не только самостоятельно получать доход, но и обеспечить прибыль партнеру.

Коллективные инвестиции в недвижимость

Молодым направлением в сфере инвестирования является коллективное вложение в жилые и нежилые помещения. Оно еще развито слабо, но при этом имеет ряд характерных черт: вложение средств происходит под управлением команды и профессионалов, что обеспечивает юридическую и финансовую поддержку, покупать объекты можно в равных долях, чтобы перепродать их с выгодой, или управлять ими вместе, получая прибыль согласно имеющейся доле. Выгодно инвестировать в недвижимость так людям, которые не имеют много средств для самостоятельной покупки.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Привлекательной сферой для вложений является покупка недвижимости за границей, например, в Европе, Америке, Канаде и на Аравийском полуострове. Инвестиции в недвижимость за рубежом хороши тем, что стоимость объектов остается стабильной на протяжении всех сезонов и на нее не влияет инфляция. Инвестиции в недвижимость США и Европе привлекательны и тем, что стоимость доллара и евро по отношению к рублю и гривне постоянно растет. Покупать можно коммерческую недвижимость, а еще жилье для перепродажи или сдачи в аренду.

Инвестиции в недвижимость 2018

Даже в период кризиса люди вкладывают средства в недвижимость, но в 2018 году считается, что рынок будет находиться в нестабильном состоянии. Эксперты указывают, что инвестиции в недвижимость в 2018 году должны быть аккуратными из-за нестабильности экономики. Рекомендуется повременить с покупкой объектов, находящихся на стадии строительства. Если все же решили приобрести недвижимость, то лучше остановиться на однокомнатной квартире, поскольку это самый популярный вариант в случае аренды, да и продать такие объекты проще.

За и против: стоит ли инвестировать в недвижимость?

Аргументы читателей Т—Ж

По данным опроса, 52% россиян хотели бы вложить накопленные деньги в недвижимость.

Среди читателей Т—Ж не утихают споры о том, имеет ли эта инвестидея право на жизнь. Мы внимательно изучили мнения обеих сторон и собрали их главные аргументы в одну подборку.

За: вы можете зарабатывать на недвижимости, даже если совсем не разбираетесь в этом вопросе

Покупала в 2013 году квартиру в ипотеку. Стоимость — 1 650 000 Р , первоначальный взнос — 650 000 Р . Сделала в ней минимальный косметический ремонт и стала сдавать прямо без мебели. Моментально нашлись квартиросъемщики, которые искали именно такое жилье, так как у них все вплоть до газовой плиты было свое и им нужно было срочно съезжать с прошлого места. Сдавала квартиру за 14 000 Р , а за ипотеку платила 12 800. Так что еще и на коммуналку оставалось.

Реструктуризировала через полгода, а в 2016 году выплатила основной долг и закрыла ипотеку. После сразу же купила еще одну квартиру, но уже в рассрочку от застройщика. Жильцы из первой квартиры съехали через четыре года: отправились в Москву на заработки. Сделала снова недорогой ремонт, купила на «Авито» мебель и опять стала сдавать. Хватает и на платеж по рассрочке, и на коммуналку новой квартиры. ЖКУ в старой оплачиваю сама.

В 2013 году я не имела никакого представления об инвестициях. Это сейчас информация об этом из каждого утюга. Но я до сих пор ни разу не пожалела о покупках. И, несмотря на то, что я уже открыла для себя инвестиции в акции-облигации, все равно планирую приобрести недвижимость, но уже за границей. Сейчас коплю на первоначальный взнос и изучаю вопрос со всех сторон.

Имеющиеся квартиры — это моя пенсия. Более того, когда ребенок подрастет, со своей жилплощадью ему, думаю, будет легче начинать жить. Мне бы помогло в свое время.

Читайте также:  Какие женщины нравятся мужчинам?

Против: недвижимость — слишком сложный объект инвестирования

Инвестирование в недвижимость не имеет ничего общего с «взять квартиру в ипотеку и сдавать». Инвестиция — это то, что зарабатывает деньги, а не экономит. Собственное жилье, особенно единственное, — это такой же пассив, как и съемное, просто на других условиях. К инвестициям это все не имеет отношения, инвестиции — это активы.

Квартира может быть активом, когда вы ее сдаете, но по причине низкой рентабельности, ликвидности и мороки с жильцами инвесторы этим не занимаются. Еще можно сдавать посуточно, но это по трудозатратам уже больше на бизнес смахивает.

Чтобы реально зарабатывать на жилье, нужно соблюдать несколько условий. Во-первых, квартира для инвестирования не должна быть вашей основной жилплощадью. Во-вторых, вы не должны приобретать ее на последние деньги, квартира должна быть одним из активов. В-третьих, прибыль формируется не за счет сдачи в аренду, а за счет повышения стоимости объекта после его сдачи и развития близлежащей инфраструктуры. В-четвертых, недвижимость изначально оценивается именно как инвестиция и не имеет другого назначения. То есть это что-то ликвидное, обладающее потенциалом вне зависимости от ваших личных взглядов на то, стоит ли жить в таком месте. Пример — апартаменты посреди промзоны без единого дерева, но в получасе от «Москва-сити». В-пятых, вы готовы регулярно тратить кучу времени на изучение всех нюансов, связанных с рынком недвижимости, ездить по Москве, изучать документацию, наблюдать за стойками, положением дел застройщиков и внимательно мониторить сарафанное радио на профильных форумах.

На мой взгляд, как объект инвестиций недвижимость очень сложна. Такого количества нюансов и подводных камней в ценных бумагах никогда не будет. Как следствие, если вас пугает фондовый рынок, то в недвижимость лучше вообще не соваться.

Так что для обывателя вроде меня недвижимость годится только как способ сохранить нажитое на случай больших перемен. В идеале — за границей. Потенциально — отдать потом детям.

За: квартиры в хороших районах всегда будут пользоваться спросом

Недвижимость — один из инструментов, которые позволяют сохранить ресурсы в материальном формате. В ОФЗ вы жить не сможете, а в квартире — легко. Кроме того, черный лебедь может прилететь откуда угодно, а Россия — зона рискованного земледелия. Валютные вклады могут отменить, ОФЗ и ценные бумаги могут также оставить без штанов. Кто не верит — посмотрите на нашу историю за последние лет 30.

На мой взгляд, все зависит от конкретного объекта, места и предложения. В регионах есть более ликвидные объекты, чем недвижимость в столице или Петербурге, где рынок перегрет. Можно получать и 12—15%, но нужно знать места.

Более того, нужно понимать современные тренды на урбанизацию: в ближайшее время вся Россия будет жить в 5—6 городах. Квартиры в центре с хорошей инфраструктурой, расположенные рядом с основными местами работы, всегда будут пользоваться спросом.

Против: вы потратите на квартиру больше, чем на ней заработаете

Забавляют люди, которые думают, что могут что-то заработать, взяв ипотеку под 10% и сдавая жилье за 5%. Например, взяли однокомнатную квартиру за 6 млн рублей с первоначальным взносом в 2,5 млн. Сдают ее так, чтобы 30 000 Р за аренду покрывали ипотечный платеж. И так 20 лет. Но простой депозит даст эти 6 млн лет через 10. И я уже не говорю про какие-то инвестиции в валютные облигации, ПИФы, ETF и прочее.

Квартира же за 20 лет станет вторичкой, в которую придется еще вложить деньги на ремонт. И она не подорожает настолько, чтобы это было выгодно: уже нет эффекта низкой базы, как в 1990-е и 2000-е.

Отдадите детям? Они ее просто продадут — и купят жилье там, где хотят строить свою жизнь, учиться, работать. Если так любите своих детей — научитесь инвестировать.

За: цены на недвижимость продолжают расти

Инвестировать в недвижимость, конечно же, стоит. Например, в 1999 году, после кризиса, когда лежал весь строительный рынок, родители купили однушку в провинции за 120 000 Р . Еще 20 тысяч вложили в ремонт. Да, были такие цены 20 лет назад. В 2011 ее продали за 1,5 млн рублей. В 2006 году я купил трехкомнатную квартиру за 1,2 млн, а в 2017 продал ее за 4,5 млн. Если бы не кризис, мог бы продать еще на 500 тысяч дороже. Подсчитал, что за 10 лет получил где-то миллион рублей прибыли со сдачи в аренду.

Наконец, на днях сосед по гаражу хвалился, что продал однокомнатную квартиру за 2 млн. Хотя год назад он брал ее за 1,8 млн рублей. В кризис на пустом месте поднял 200 тысяч! Кто будет еще рассказывать о никчемности недвижимости и предпочтении фантикам вроде акций-облигаций?

Приобретать новое жилье в престижном районе всегда актуально. Если не стадия котлована, а уже скоро кровлю монтируют, то все нормально будет. К тому же за недвижимость заплатил — и вот она, постоянно рядом. Можно спокойно решать, что с ней делать: продавать, сдавать в аренду, жить самому. Реальный актив, только тупить не надо.

👎 Против: стоимость квартиры может и упасть

У квартиры низкая ликвидность, поэтому ее цена может как расти, так и падать. Например, если район превратится в криминальное гетто, под окнами построят хорду или жильцы затопят 10 соседей и сбегут.

При всей любви россиян к «своим» квартирам я все же не хочу ввязываться в подобные схемы и выбираю долгосрочные инвестиции.

👍 За: никто не заберет вашу недвижимость

Квартиры отбирали лишь однажды — в 1917 году. А сколько раз отбирали деньги и другие материальные ценности — не перечесть. Я скорее поверю, что могут с «Лукойлом» поступить так же, как с «Юкосом», или национализировать Сбербанк, выкупив акции по номиналу. Но то, что будут жилье у людей отбирать, — это вряд ли.

👎 Против: на самом деле вы можете лишиться квартиры в любой момент

Многие комментаторы пишут о квартирах как о супернадежной вечной ценности, которую можно передать даже внукам. Это вовсе не так.

Забрать можно почти любую квартиру: ОПГ, работающие на рынке недвижимости, разработали массу схем. Если вы покупали на вторичном рынке, то среди бывших собственников — независимо от длины цепочки продаж — может найтись хитрец, который войдет в сговор с психиатром и отнесет в суд заявление о своей невменяемости на момент продажи собственной недвижимости. И все, вы уже ничего не сделаете: квартира у вас будет изъята.

Если покупаете новостройку, то возможна схема с банкротством застройщика-подрядчика. По закону о банкротстве любая сделка за предыдущие четыре года — оспариваемая. И снова есть нехилый шанс лишиться квартиры.

За: вы всегда можете продать недвижимость и получить реальные деньги

Представьте, что вдруг крутые санкции, или кризис, как в 1998 году, или доллар по 200 рублей. ОФЗ вы покупали за рубли — и получите их же при погашении. Рублевые вклады обесцениваются, половина банков разоряется, свободное хождение валюты запрещается на законодательном уровне.

А недвижимость — это недвижимость. Пускай она и подешевеет, но бесплатно ее никто раздавать не будет. Хоть за какие-то деньги, но ее все равно можно будет продать. Кроме того, чтобы квартира не простаивала, ее можно сдавать. Пусть доход и небольшой, но все-таки доход. А налог с 2019 года, кстати, 4%, если сдаете жилье как самозанятый.

Но держать все сбережения в недвижимости так же неправильно, как и вкладывать весь свой капитал в ОФЗ. Диверсификацию никто не отменял: недвижимость, рублевый вклад, немного акций, ETF, ОФЗ на ИИС с налоговым вычетом, наличные доллары или евро в кубышке, обезличенный металлический счет.

Против: квартира может перестать приносить доход

Стоимость квартиры, скорее всего, вырастет, но зафиксировать прибыль можно только в момент продажи недвижимости — когда деньги оказались у вас в руках или на банковском счете. Конечно, все всегда предполагают лучший вариант: что квартиру получится продать с прибылью. Но могут ведь вообще ее не продать: всякое бывает.

Представьте ситуацию: вы купили квартиру в ипотеку для сдачи в аренду. За 15 лет она окупилась — то есть ваши расходы на жильё сравнялись с доходом, полученным от арендаторов. И тут ваш сын говорит, что хочет жениться и жить отдельно. Вы, как заботливый родитель, отдаете эту квартиру в безвозмездное пользование детям. Таким образом, ваша прибыль от инвестиций будет равна нулю. Это уже будет не инвестирование, а сохранение капитала от инфляции.

Как правильно инвестировать в недвижимость, чтобы обеспечить себе прибыль на долгий срок + виды инвестиций

Инвестиции в сфере недвижимости – один из самых старых и популярных способов вложения финансовых средств. Этот вариант инвестирования отличается надежностью и практически гарантированной прибылью. Однако для получения дохода, необходимо учесть все тонкости и нюансы. О том, какие, читайте далее.

Преимущества и недостатки

Вложение финансовых средств в недвижимость – доходный и стабильный вариант использования инвестиций в долгосрочной перспективе. Приобретение жилых и коммерческих объектов защитит от инфляции и обеспечит прирост капитала . Большинство начинающих инвесторов не знают, с чего начать инвестиции в недвижимость.

Главными преимуществами данного варианта вложения денег являются:

  • высокая ликвидность;
  • стабильный доход на протяжении нескольких лет – десятилетий;
  • относительная доступность вложения;
  • широкий выбор направлений инвестирования.

Квартиры, земельные участки, частные дома пользуются спросом на рынке. Это связано с постоянным образованием новых семей, нуждающихся в собственном жилье. Чтобы разобраться, как лучше вложить деньги в недвижимость, не обязательно иметь опыт и специальное образование.

Для использования данного способа с целью приумножения капитала не требуется наличие большого объема денежных средств. Всегда имеются другие варианты, например ЖСК (жилищно-строительные кооперативы) или малогабаритное жилье.

Оцените все плюсы и минусы, перед вкладом

Но, как и другие методы инвестирования, вклад инвестиций в недвижимость имеет недостатки:

  • спрос зависит от уровня экономического положения в регионе (чем ниже доход граждан, тем меньше людей сможет позволить себе подобные расходы);
  • правила инвестирования в недвижимость диктуют высокие цены на жилье, которые отпугивают малообеспеченных клиентов и покупателей;
  • низкий спрос в населенных пунктах с небольшой площадью и малым числом жителей;
  • наличие сопутствующих расходов (налогов, оплаты коммунальных услуг, отделочных и ремонтных работ).

Также существуют непредсказуемые факторы, способные в будущем снизить популярность и стоимость имеющего здания. Например, квартира находится в доме, возведенном в престижном районе. Спустя 2-3 года недалеко от жилого комплекса построили завод, ухудшающий климатическую ситуацию и создающий шум. По этой причине меньше людей захочет покупать жилье и селиться в данном районе, из-за чего цена на квартиру упадет.

Читайте также:  Как подобрать очки по форме лица мужчине?

Так есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость при наличии подобных минусов? Ответ – утвердительный. Несмотря на недостатки, реализация жилых активов все еще входит в перечень самых прибыльных способов грамотного использования инвестиций.

Набирайтесь знаний, чтобы понимать как инвестировать в недвижимость

Варианты вложения

Существует 5 вариантов вкладывания денежных средств в недвижимость. Каждый объект имеет плюсы и минусы. При выборе следует учесть комплекс факторов, от которых зависит успешная реализация запланированной цели и получение максимального дохода. Чтобы узнать, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги, необходимо принять во внимание следующие условия:

  1. Жилая. Самый доступный вариант с минимальными рисками. Цель – приобрести жилье, при необходимости провести ремонт и перепродать или сдавать его по более высокой стоимости.

Цена зависит от:

  • района (престижного, спального, удаленного, студенческого);
  • состояния;
  • планировки;
  • наличия инфраструктуры вблизи (детских садов, магазинов, образовательных учреждений).

Для многих покупателей и квартиросъемщиков указанные факторы играют немаловажную роль.

При покупке следует учесть контингент и национальность соседей

  1. Коммерческая. Объекты, используемые для ведения бизнеса, всегда предполагают выгодные вложения в недвижимость.

Но дополнительно следует учесть, для каких целей приобретается объект:

  • склада;
  • производственного предприятия;
  • супермаркета;
  • торговли;
  • офиса.

Коммерческая сфера недвижимости не требует трудозатрат на ремонт , поскольку в большинстве случаев покупатели и арендующие проводят его самостоятельно. Недостаток – минимальный вклад составляет 6-7 миллионов рублей , что вдвое выше, чем сумма, необходимая для приобретения квартиры.

Реализация коммерческих площадок осуществляется по тому же принципу, что и жилье

  1. Земельная. Частные участки дешевле, чем квартиры и площадки для бизнеса. Они подойдут людям, которые еще не знают, как научиться правильно инвестировать в недвижимость.

Земельные участки предполагают комплекс плюсов:

  • минимальные риски мошенничества;
  • отсутствие необходимости в ремонте и оплате жилищных услуг;
  • простая процедура покупки и оформления документов;
  • низкие налоги;
  • возможность купить и перепродать или сдать землю без помощи риелторов.

Имейте ввиду, что государство регулярно ужесточает ограничения по использованию земельных участков

  1. Зарубежная. Покупка жилья на территории другой страны – выгодное решение, поскольку за рубежом также имеется инфляция. Кроме того, это обеспечит наличие собственного жилья на случай срочного переезда. Минус – без опыта, специального образования, помощи риелтора справиться с этой задачей будет сложно.

Также необходимы знания иностранного языка

  1. Загородная. В последние годы коттеджи и дачные дома, расположенные за чертой города или на выезде из него, пользуются особой популярностью. Покупка недостроенного здания или территории под строительство п оможет сэкономить на затратах и реализовать загородное жилье по цене , превышающей начальную минимум на 300%. Кроме того, дачные дома и коттеджи регулярно увеличиваются в стоимости, поэтому являются перспективным вариантом долговременного вклада финансов.

Изучив плюсы и минусы вложения денег в недвижимость и виды инвестиций, можно выбрать наиболее подходящий и удачный вариант.

Глядя на сравнительную таблицу, можно определиться, выгодно ли вкладывать деньги в сферу недвижимости

Методы инвестирования

При финансировании инвестиций в сферу недвижимости применяются два метода – прямой и косвенный. Оба способа пользуются популярностью, но серьезно отличаются. У каждого из них имеются преимущества и недостатки. Опытные инвесторы предпочитают пользоваться одновременно двумя методами , чтобы избежать возможных рисков и обеспечить максимальный прирост капитала.

Прямые методы инвестирования на рынке недвижимости – это покупка объекта на торгах с частным договором или приобретение с обратной арендой. Данный способ – самый популярный и применяется превалирующим большинством начинающих инвесторов. С его помощью можно быстро обзавестись объектом, используемым в дальнейшем для сдачи в аренду или перепродажи. Преимущество – минимальные риски при проведении процедуры купли-продажи. Недостаток – необходимость в наличии стартового капитала, средний размер которого составляет 4-6 миллионов рублей.

Косвенные методы инвестирования на рынке недвижимости – приобретение ценных бумаг фирм, занимающихся вкладыванием инвестиций в недвижимое имущество. Этот вариант – менее затратный. Он не требует крупных финансовых вложений, обслуживание объекта, затраты собственного время на поиск клиентов. Компания получает от вкладчика инвестиции и самостоятельно занимается их реализацией. Минус – прибыль выплачивается ежеквартально.

Благодаря этим проектам мы зарабатываем деньги:

Вложение денежных средств в сферу недвижимости – выгодное и надежное решение с минимальными рисками. Но, чтобы инвестиции принесли максимальную прибыль, требуется грамотный подход . Привлечение риелторов во многих случаях целесообразно, поскольку значительно увеличивает доход.

Инвестиции в недвижимость: стоит ли, как и в какую инвестировать

Вопрос того, как приумножить свои средства, является одним из ключевых для предпринимателей. Для многих важна финансовая подушка и наличие дополнительных источников дохода. Следовательно, деньги нужно куда-то вкладывать. Вопрос только в том, куда.

Многие задумываются над тем, выгодно ли инвестировать в недвижимость. С одной стороны, это безопасный и стабильный вариант. Но здесь есть и подводные камни, связанные с ненадёжными застройщиками и с законодательными нюансами. И рисковать приходится крупными суммами.

Поэтому перед тем, как инвестировать деньги в недвижимость, нужно сначала во всём разобраться. Желательно понять общую картину и актуальное положение дел на рынке на данный момент. Тогда вы сможете свести риски к минимуму.

Стоит ли инвестировать в недвижимость

Для начала необходимо оценить плюсы и минусы инвестиций в недвижимость, чтобы понять, с чем вы вообще будете иметь дело. Нельзя поддаваться эйфории или воспринимать всерьёз исключительно одну рекламу.

Плюсы инвестиций в недвижимость

У такого способа распоряжения деньгами есть несомненные преимущества:

  • стабильный рост стоимости самой недвижимости и защита от инфляции, то есть можно не бояться, что такая собственность обесценится;
  • большое количество разных направлений;
  • возможность в любой момент изъять средства (реализовать имущество) или оформить кредит, сделав такую собственность залоговой;
  • большое количество разных объектов;
  • возможность получать дополнительный доход, сдавая недвижимость в аренду;
  • привлекательные программы от ряда застройщиков.

Минусы инвестиций в недвижимость

У такого решения есть и минусы:

  • частая покупка и продажа означают высокое налоговое бремя, что снижает прибыль от недвижимости;
  • низкий уровень ликвидности собственности;
  • деньги можно изъять быстро, но оперативность означает неизбежную потерю части средств;
  • покупка новостроек предполагает высокий уровень риска;
  • стоимость такой собственности напрямую зависит от национальной экономики и от экономической ситуации в регионе, то есть от того, на что инвестор повлиять не может;
  • траты на содержание такой собственности;
  • необходимость выплачивать налог на недвижимость;
  • невозможность точно рассчитать повышение стоимости на такую собственность в будущем.

Инвестировать в недвижимость в России традиционно – надёжно. Вы можете потерять часть средств, но даже при самом плохом раскладе у вас всё равно останется сама собственность. Хотя не стоит забывать основные риски. Однако и об остальных минусах следует помнить.

В какую недвижимость лучше инвестировать

Выше уже говорилось о том, что эта сфера инвестирования отличается большим количеством направлений. Их можно выделить по специфике объектов. Итак, давайте разберёмся в том, в какую недвижимость выгодно инвестировать. Ниже описаны все основные варианты, которые у вас есть.

Жилая недвижимость

Это – самое напрашивающееся решение. При первой покупке можно претендовать на налоговые льготы. А ещё такая собственность всегда будет востребованной. И в целом, если вы не знаете, как инвестировать в недвижимость при малом капитале, лучше начать с этой группы.

Дело в том, что сейчас на рынке очень популярны миниатюрные студии. Покупают и квартиры с общей площадью 20-24 м2. Многие берут также отдельные комнаты. Всё это позволяет стартовать даже без серьёзных изначальных вложений.

Коммерческая недвижимость

Это направление – одно из самых традиционных для предпринимателей. Оно выгодно тем, что такую собственность очень легко будет перевести в активы. А ещё её можно впоследствии без проблем продать, если регион активно развивается. Одним словом, обратить внимание на такой вариант явно стоит.

Загородная недвижимость

Эта недвижимость особенно востребована рядом с крупными мегаполисами. На такой способ вложения денег стоит опираться, если город активно развивается. Вполне вероятно, что уже через 5 лет местонахождение дома станет ещё одним районом. И тогда стоимость собственности увеличится на порядок.

Зарубежная недвижимость

Это направление может быть очень перспективным, если разобраться, как именно инвестировать в зарубежную недвижимость. То есть вам нужен будет посредник, агент, который сможет вникнуть в тонкости законодательства другого государства и грамотно провести сделку от вашего имени.

Земельные участки

Такую возможность тоже не стоит игнорировать. Земельные участки требуют минимум трат на поддержание. Но и здесь важно понимать, как правильно инвестировать, чтобы выбрать перспективный вариант. Если вы не разбираетесь в качестве почвы, то лучше заказать анализ экспертам.

Сравнительная таблица вариантов инвестирования в недвижимость

Выше представлены основные направления, по которым можно вкладывать деньги в такую собственность. Чтобы вам легче было понять, в какую недвижимость лучше инвестировать, изучите внимательно эту таблицу.

ВариантОсобенностиДоходность
Жилая недвижимостьМожно начать с небольших сумм, всегда востребована, легче получить налоговую льготу при первой покупке.Сильно зависит от городов, может колебаться от 10 до 20%, но выше банковских вкладов в любом случае.
Коммерческая недвижимостьОптимальный вариант для предпринимателей, можно сделать основным активом.Уровень доходности в среднем по стране – 8-10%. Показатель стабильный.
Загородная недвижимостьХорошее решение, если брать недвижимость рядом с активно развивающимся городом.Уровень дохода сильно зависит от конкретного региона. Может колебаться от 5% (Ростов-на-Дону) и до 20% (Москва).
Зарубежная недвижимостьПерспективный вариант, если найти добросовестного агента, который заключит выгодную вам сделку.Уровень прибыли зависит от конкретной страны. Может начинаться от 2% в год и доходить до 15-20%.
Земельные участкиХорошее решение, означает минимальные расходы на содержание такой недвижимости.Уровень прибыли в среднем по стране – 6-10%. Сильно зависит от конкретного периода и от региона, а также от разновидности участка.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Далеко не все понимают, стоит ли инвестировать в недвижимость, если у вас – небольшой стартовый капитал. На самом деле в этом решении есть смысл. При желании вы можете:

Составить свою стратегию, чтобы понять, как будете действовать дальше.

Оформить кредит, если средств не хватает.

Найти соинвесторов. Можно привлечь партнёров по бизнесу, например.

Приобрести недвижимость на стадии строительства. Такой вариант – один из самых выгодных и не требует серьёзных вложений.

Также можно рассмотреть покупку недвижимости на аукционах по банкротству. Поскольку там нужны деньги срочно, то нередко дают неплохие скидки.

На вложении в недвижимость можно хорошо заработать. Но для этого сначала нужно разобраться в вопросе. Если вы будете понимать, как правильно инвестировать в недвижимость, вы получите стабильный источник дополнительного дохода при минимальных рисках.

Напишите мне на почту, заполнив форму ниже, и я помогу разобраться в проблеме! Либо воспользуйтесь одним из следующих контактов:

Читайте также:  Как правильно подтягиваться?

Попробуй бесплатно CRM для управления франчайзинговой сетью BuroBase – все в одном месте:

  • управляй своими франчайзи;
  • обучай команду внутри площадки;
  • планируй мероприятия;
  • следи за оплатой роялти.

Попробовать бесплатно

Инвестиции в недвижимость: инструкция по инвестированию + ТОП-4 лучших варианта вложений

Приветствуем читателей “Biznesmenam.com”! В этой статье поговорим про инвестиции в недвижимость: в какие объекты можно инвестировать свои деньги и как это правильно сделать.

Хотите создать пассивный доход, чтобы получать деньги, не предпринимая для этого больших усилий? Тогда инвестирование в недвижимость поможет вам достичь этой цели.

Прочитав данный материал, вы узнаете:

  • в какую недвижимость стоит вкладывать свои денежные средства;
  • как инвестировать в коммерческую недвижимость;
  • как не попасться к мошенникам на крючок.

1. Почему инвестирование в недвижимость – это выгодно?

Инвестирование в недвижимость является одним из самых доходных и стабильных вложений на сегодняшний день. Недвижимое имущество – это долгосрочная перспектива.

Вложив денежные средства в коммерческую или жилую недвижимость, вы как минимум – сохраните от инфляции, а как максимум – приумножите свой капитал.

Недвижимое имущество всегда являлось одним из самых ликвидных активов. Квартиры, дома, земельные участки всегда пользовались спросом на рынке. Ведь каждый день образуется новая семья, которой просто необходима крыша над головой.

Для инвестирования в недвижимое имущество не обязательно сразу обладать крупной суммой денежных средств. Можно вступить в ЖСК (Жилищно – строительный кооператив), или вложить деньги в малогабаритное жилье.

Существуют 2 варианта получения дохода от приобретаемой недвижимости:

  1. Долгосрочный актив: купил квартиру, сдал в аренду и приумножаешь свой капитал;
  2. Краткосрочный актив: купил квартиру на стадии строительства, а после сдачи дома ее ликвидность выросла, и продажа приносит доход.

О том, как продать квартиру быстро и выгодно, читайте в нашей статье.

Недвижимое имущество в маленьких поселках и деревнях будет менее ликвидным, чем в больших городах. Но, соответственно, оно и стоит на порядок дешевле.

Не стоит забывать и о расходах на содержание данного актива:

  • капитальный ремонт;
  • регулярный косметический ремонт;
  • исправление поломок по необходимости;
  • ежемесячные коммунальные платежи и другое.

Рекомендуем также прочитать статью – “Куда вложить деньги”.

2. В какую недвижимость вложить деньги – ТОП-4 популярных вида объектов недвижимого имущества

Далее подробно разберем различные виды недвижимости, особенности инвестирования и важные аспекты.

Вид 1. Жилые помещения

Рассмотрим на конкретном примере вложения денежных средств в квартиру.

При выборе недвижимости стоит обязательно обращать внимание на следующие показатели:

  • район, в котором она находится;
  • транспортную доступность;
  • внутреннюю инфраструктуру (дворы, парковки, детские сады, школы, магазины и т.д.);
  • внутреннее состояние квартиры и дома в целом.

Вид 2. Коммерческие помещения

Инвестиции в коммерческую недвижимость более доходны , так как она стоит дороже на рынке жилья.

Стоит учитывать! Даже небольшое офисное или торговое помещение может стоить на порядок выше жилой квартиры в этом же районе. Однако и арендная плата за коммерческое помещение будет в разы выше ⇑ арендной платы жилой квартиры.

Коммерческая недвижимость больше всего подходит для долгосрочного вложения с целью получения арендной платы.

Вид 3. Земельные участки

Вложив свои накопления в земельный участок, на скорую аренду тоже не стоит рассчитывать. Вкладывать в земельный участок денежные средства – это на перспективу .

Брать нужно землю под строительство или же для сельскохозяйственных угодий.

Вид 4. Объекты за рубежом

Выгодные инвестиции в недвижимость в 2017 году включают в себя вложения в зарубежные объекты. Как актив – это очень перспективное вложение, особенно если вы часто выезжаете в эту страну. Как и у нас, стоимость на жилье в других странах редко падает.

Покупая недвижимость за рубежом стоит быть предельно внимательным, вам не обойтись без помощи посредника, а это дополнительные траты.

ВАЖНО! В первую очередь рассматривайте страны, в которых вы в дальнейшем можете получить гражданство или вид на жительство, иначе это вложение не имеет смысла.

При смене власти или перевороте государство может лишить права собственности на недвижимость не гражданина и забрать ее в пользу государства.

В целом, это очень интересное и перспективное вложение денежных средств.

3. Как инвестировать в недвижимость – пошаговый алгоритм действий

Шаг 1. Собрать стартовый капитал

Вам нужны свободные денежные средства для инвестирования.

Если вы ограничены в финансах, рассмотрите следующие варианты:

  • приобретите комнату, чтобы перепродать ее дороже или сдавать в аренду;
  • вступите в долевое строительство;
  • возьмите квартиру в ипотеку.

На последнем варианте остановимся подробнее. Допустим , у вас есть некая сумма и вы хотели бы приобрести квартиру для сдачи ее в аренду, но денег на покупку не хватает. В таком случае вы можете использовать накопления как первоначальный взнос.

Сейчас ипотечное кредитование стало более чем доступно практически всем, а ежемесячное погашение процентов, как правило, полностью покрывается арендной платой.

Шаг 2. Мониторинг рынка

Определив способ приобретения жилья, начинайте изучать рынок недвижимости. Это может занять длительное время, но не стоит торопиться . Тщательно выбирайте объявления, обращайте внимание на продолжительность продажи квартиры в том или ином районе.

Иногда выгодные предложения появляются на рынке и очень быстро раскупаются. В основном это переезды в другие города, люди часто снижают стоимость для срочной продажи и оставляют максимум имущества. Поэтому проверять рынок нужно регулярно .

Шаг 3. Оформление сделки

Можно оформить сделку самостоятельно или привлечь юриста.

Сейчас в нашем государстве большая часть сделок проходит сначала нотариальное удостоверение и только потом регистрируется в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество (ЕГРП).

При такой сделке помощь юриста может и не понадобиться, потому что нотариус сам готовит договор купли-продажи и проверяет чистоту сделки.

Если вы приобретаете квартиру с использованием ипотечных средств , то банк проверяет ее чистоту, а страховая компания гарантирует покрыть практически все риски. Поэтому, даже если вы впервые инвестируете денежные средства в недвижимость, не торопитесь привлекать посредников, ведь это дополнительные затраты.

Если вы планируете приобрести квартиру с дальнейшей ее перепродажей , то помните о налоговых вычетах. Продав квартиру в течение 3 -х лет (сейчас вносятся поправки на изменение данного срока с 3-х лет до 5) после покупки, вы должны заплатить налог на прибыль.

4. Как увеличить доходность от инвестиций в недвижимость – ТОП-5 эффективных способов

Для того, чтобы получить большую прибыль от вложения в недвижимость, ее нужно купить максимально дешево.

Для увеличения прибыли можно использовать различные способы:

  1. Изучите застройщика, предлагающего дешевые квартиры на стадии строительства, тщательно оцените степень его надежности. Ведь бывают случаи замораживания постройки дома, если строительная компания признается банкротом;
  2. Можно также купить квартиру в плохом состоянии и сделать в ней ремонт.Разница между ценой покупки и продажи недвижимости в таком случае может составлять от 10 % до 25 % в зависимости от затрат;
  3. Стоимость жилья можно увеличить грамотной перепланировкой. Выбрав подобное инвестирование в недвижимость в России, не стоит забывать о разрешении из БТИ, так как некоторые виды перепланировок запрещены, например , снос несущих конструкций. Перед перепланировкой обязательно проконсультируйтесь со специалистом и получите разрешение соответствующего органа власти;
  4. Банки продают с торгов квартиры должников с целью погашения их кредита. Обычно состояние подобного жилья неудовлетворительное, но его стоимость ниже, чем на рынке от 10% до 40%. Когда банк берет квартиру в залог, он делает отчет об оценке, и от стоимости в отчете делает скидку. Поэтому квартира, продаваемая с торгов, заведомо будет дешевле ;
  5. Увеличить стоимость и ликвидность недвижимого имущества можно за счет перевода его из жилого в нежилое, особенно если квартира, расположенная на первом этаже, находится в доме с высокой проходимостью или на “красной линии”. Это долгая процедура. Вам потребуется обязательно отдельный вход (дополнительные затраты), но при сдаче площади в аренду под офис вы компенсируете все расходы. Стоит учитывать, что квартира не должна быть в залоге у банка, так как он не даст согласие на изменение категории недвижимости. Не получится так поступить и с квартирой, купленной в ипотеку.

Нередко бывают случаи, когда продается квартира с прописанным людьми, которых в дальнейшем новый собственник выписывает через суд самостоятельно. Это довольно длительная, затратная и нервная процедура.

Поэтому наличие прописанных в квартире жильцов стоит проверять перед ее покупкой. Обратите также внимание на задолженность по коммунальным платежам. Ведь долг старого хозяина-банкрота переходит к новому владельцу.

Рекомендуем также ознакомиться с нашим подробным материалом – “Куда вложить деньги в этом году, чтобы заработать”.

5. Кто может помочь в инвестировании в жилую либо коммерческую недвижимость – обзор 3 компаний

Инвестировать в недвижимость денежные средства можно самостоятельно или обратиться к специалистам в этой области. Сейчас есть много компаний, которые предлагают свои услуги на инвестиционном рынке недвижимости.

Вы покупаете квартиру и оформляете ее себе в собственность, а дальнейшей ее реализацией занимается компания. Например, компания Activo , предлагает свои услуги и гарантирует прибыль от 11 % годовых (что выше, чем любой вклад в надежном банке), плюс у вас остается ликвидный актив в виде недвижимости или денежных средств от ее реализации.

Передав свой актив в доверительное управление, вы ежемесячно получаете денежные средства на счет с полной отчетностью действий. Очень удобно, не правда ли?

С зарубежной недвижимостью настоятельно рекомендуем поступить именно так. Для этого можно обратиться в международную компанию Gordon Rock .

Если вы еще не располагаете достаточными средствами для приобретения полноценного объекта недвижимости, но решили инвестировать именно в неё, то рекомендуем обратиться в компанию Е3 Investment . Данная компания давно на рынке и предлагает своим вкладчикам начинать инвестирование в недвижимое имущество от 100 000 рублей.

Выбирать компанию или заниматься инвестированием самостоятельно решать только вам.

6. Заключение + видеоролик

Подводя итоги всему вышеперечисленному, можно сделать вывод о том, что инвестирование в недвижимое имущество очень перспективно. Данный вид вложения денежных средств может обеспечить вам стабильный пассивный доход.

Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.

В завершение также советуем посмотреть обзорное видео об инвестировании – как и с чего начать новичку:

На этом у нас все. Команда “Biznesmenam.com” желает всем успехов и выгодных вложений!

P.S. Если вам понравился материал, то поделитесь им в социальных сетях и не забывайте оставлять свои комментарии ниже.

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Ссылка на основную публикацию